क्या आप जानते है की SIP या सिप क्या है (what is sip in hindi) ,जैसा की हम सब जानते  है बढ़ती हुई महंगाई में आजकल बचत या निवेश करने के लिए खुद के पैसो को जोड़ना कितना  बहुत मुश्किल भरा कार्य हो गया ,लेकिन हमे अपने सुनहरे भविष्य और अपने  Long Term Goals जैसे की बच्चो की उच्च शिक्षा ,बच्चो की शादी ,आपका Retirement इत्यादि  के लिए पैसो को बचाना व् निवेश करना बेहद जरुरी हो गया है,

जहा तक की पैसे को बचाने की बात रही तो हम आपको बता दे ,की भारत में महंगाई दर हर साल 4 -5 प्रतिशत बढ़ती है ,अगर हम इसे आसान भाषा में समझे तो ,मान लीजिये अगले साल महंगाई की दर 5 प्रतिशत रहने वाली है और अगर आप अपना पैसा कही निवेश न करके अपने घर में ही रखते है तो महंगाई की दर के हिसाब से आपके आज के100 रूपए अगले वर्ष 95 रूपए ही रह जायँगे ,

इसलिए हम सभी के  लिए पैसो को निवेश करना, उसे बचाने से भी ज्यादा जरुरी है ,आज हम इसलिए  आपको निवेश करने का एक ऐसा अनुशासित और व्यवस्थित तरीका बतायंगे  जिसमे आप चाहे तो अपने सभी Long term goals को पूरा कर सकते है वो भी बिना स्टॉक मार्किट के अधिक जानकारी के जी हाँ आज हम SIP की बात करेंगे जिसमे आप हर महीने कुछ पैसा निवेश करके केवल कुछ वर्षो के उपरांत ही बहुत अच्छा Return प्राप्त कर सकते है|

सिप क्या है (SIP in Hindi)

SIP का फुल फॉर्म है Systematic Investment Plan जिसे सिप भी कहा जाता है ,ये स्टॉक मार्किट में म्यूच्यूअल फण्ड के सहारे निवेश करने का ऐसा अनुशासित और व्यवस्थित तरीका है ,जिसमे आप सालाना 10 प्रतिशत से भी अधिक ब्याज प्राप्त कर सकते है ,ये उन निवेशकों के लिए बेहतर option है ,जो बाजार के उतार चढ़ाव से दूर रहना चाहते है और कम निवेश में बैंक से अधिक ब्याज प्राप्त करना ,

SIP निवेश द्वारा एक व्यवस्थित तरीके से हर दिन, हर सप्ताह, हर महीने के अंतराल में आपके चुने हुए म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किया जाता है ,जिससे आप अपनी सहुलिया के हिसाब से अपना निवेश (न्यूनतम 500 रूपए )और निवेश करने का अंतराल , तारिक सुनिचित कर सकते है

बीते कुछ वर्षो में लोगो का SIP के प्रति रूझान काफी बढ़ सा गया और अधिक से अधिक लोग म्यूच्यूअल फण्ड में SIP के जरिये पैसे निवेश कर रहे है जिसका मुख्य कारण है अधिक रिटर्न्स मिलना

सिप कैसे काम करता है?

जैसा की हमने पहले बताया सिप द्वारा आप म्यूच्यूअल फंड्स में निवेश करते है ,जिसमे आपके द्वारा निर्धारित एक राशि जो की न्यूनतम 500 रूपए महीने भी हो सकती है,उसे म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश किया जाता है ,उन सिप राशि के द्वारा आपका म्यूच्यूअल फण्ड मैनेजर हर महीने म्यूच्यूअल फंड्स की कुछ units आपके लिए खरीदता है ,

एक unit का price उसकी उस दिन की NAV पर आधारित होता है ,जिस दिन म्यूच्यूअल फण्ड मैनेजर द्वारा उसे निवेश किया जाता है ,इसलिए जब बाजार ऊपर जा रहा होता है तब भी आपका निवेश किया जाता है और जब बाजार निचे जा रहा होता है ,तभी आपका निवेश होता है ,

मान लीजिये आपने 500 रूपए महीने की SIP की हुई है ,और बाजार में होर ही तेजी के  कारण आपका म्यूच्यूअल फण्ड NAV Rs. 50 प्रति यूनिट चल रहा है तो इस महीने आपको आपके फण्ड के 10 यूनिट्स मिलेंगे ,वही अगर किसी कारण अगले महीने बाजार गिरहा हो और आपका NAV Rs 25 प्रति यूनिट हो जाए तो आपको अपने म्यूच्यूअल फण्ड के 20 यूनिट्स मिलेंगे जो की पहले से ज्यादा होंगे ,

Note: यहाँ पर हम आपको बता दे की आप अपने SIP देने का अंतराल Every Day, Every Week और Every Month भी कर सकते है,जिस प्रकार आपका अंतराल होगा उसी प्रकार आपका निवेश भी किया जायगा

सिप SIP करने के फायदे 

• आप न्यूनतम 500 रूपए महीने से अपने SIP की शुरुवात कर सकते है
• आपकी SIP की किस्त सीधा बैंक अकाउंट से कटती
• SIP कराने से टैक्स में छूट का भी प्रावधान है
• ज्यादातर SIP लॉक इन पीरियड में नहीं आती ,इसलिए आप जब चाहे अपनी SIP बंद करवा सकते
• इसमें बैंक के मुकाबले निवेशक को ज्यादा return मिलता है
• कम्पाउंडिंग का फायदा ,5 साल में आपका पैसा दोगुना हो जाता है
• जब चाहे आप अपनी SIP की रकम कम ज्यादा कर सकते है
• ये निवेश करने और अच्छे रिटर्न्स प्राप्त करना का एक अच्छा और सुरक्षित तरीका है

SIP द्वारा कैसे पैसा कमाया जाता है ?

क्या आप सिप द्वारा अच्छा पैसा बनाना चाहते है ,तो आइये हम आपको कुछ ऐसी जानकारी देते है जिन्हे अपना कर आप सिप द्वारा अच्छा पैसा बना सकते है –

• SIP द्वारा निवेश करने के लिए सबसे पहले आप एक अच्छे म्यूच्यूअल फण्ड के बारे में रिसर्च करे ,रिसर्च करने के लिए आप Adviser से कंसल्ट कर सकते है
•  आप कोशिश करे की Monthly माध्यम से ही SIP की शुरुवात करें
• जैसे की आप जानते है सिप द्वारा निवेश करना एक अनुशासित प्रक्रिया है ,इसलिए शुरुवात में अपना निवेश कम रखे ताकि ये अनुशासन न टूटे और धीरे धीरे अपनी SIP को बढ़ाये
• Compounding का सही लाभ उठाने के लिए कम से कम अपना निवेश 5 साल के लिए करे
• बाजार की बुरी स्थिति में अपना पैसा मार्किट से न निकाले ,कोशिश करे ऐसी स्थिति में अपनी SIP बढ़ाले ,क्योंकि यही एक ऐसा मौका होता है जब आपको  सस्ते दाम में म्यूच्यूअल फंड्स की ज्यादा यूनिट्स मिलेंगी और जिससे भविष्य में आपको फायदा होगा
• सबसे जरुरी बात धैर्य रखे ,धैर्य ही आपको असली में Compounding का सही लाभ दिला सकता है

तो हमने आपको बताया की वो कौन सी जानकारी है जो आपको SIP द्वारा अच्छा पैसा बनाने में मदद करेंगी , अगर आप इन सभी जानकारियों को ध्यान रखेंगे तो जरूर आप SIP द्वारा अच्छा पैसा बनाने में सफल होंगे

क्या SIP के द्वारा निवेश करना सुरक्षित है (Is it save to Invest through SIP)?

अगर आप यह सोच रहे है की स्टॉक मार्किट ऊपर ,निचे जाता है तो आपका पैसा कैसे बढ़ेगा तो में आपको बता दू ,की यह सच है की स्टॉक मार्किट ऊपर निचे दोनों तरफ जाता है ,यही बाजार का असूल है कभी स्टॉक मार्किट में तेज़ी होती है तो कभी मंदी बनी होती है ,

लेकिन स्टॉक मार्किट हर साल पिछले साल के मुकाबले बढ़ता ही है ,जो सेंसेक्स 2016 में 25341.86 रूपए था ,वो आज बढ़कर 2020 में 37871.52 रूपए हो गया है ,इसलिए बाजार जैसा भी हो अगर आप Long Term के लिए निवेश करेंगे तो आपका पैसा बढ़ेगा ही,बस जरुरी है आपका निवेश अच्छी जगह लगा होना चाहिए

SIP में निवेश कैसे करें 2020 ?

SIP द्वारा निवेश की शुरुवात करने के लिए आपके पास कुछ ज़रूरी दस्तावेज़ होने चाहिए जैसे की :-

• पैन कार्ड
• आधार कार्ड
• चेक बुक
• Address Proof
• आपकी पासपोर्ट साइज फोट

इन सभी दस्तावेज़ के बाद आपको KYC करवाना जरुरी है जो की एक ऑनलाइन पक्रिया है ,जिससे की आपका नाम ,फोटो ,आधार कार्ड ,पैन कार्ड लिंक हो जाते है ,

KYC करने के बाद आप  म्यूच्यूअल फण्ड हाउस की ऑफिसियल वेबसाइट या फिर पैसा बाज़ार ,कुवेरा जैसी साइट्स में जाकर अपना रेजिस्ट्रशन की प्रक्रिया शुरू कर सकते है

रेजिस्ट्रशन करने के बाद आप दिए गए जानकारी को भरे –

• अपना username और password सेट करे
• अपने बैंक की details भरे
• अब अपना monthly SIP इन्सटॉलमेंट  की अमाउंट भरे और उसे भरने की तारीख अपनी सहूलियत के हिसाब से दर्ज़ करे

ये सब करने के बाद केवल कुछ ही दिनों में आपका निवेश शुरू हो जाएगा ,अगर कुछ दिक्कत आती है तो आप कस्टमर केयर से बात कर सकते है

निष्कर्ष

SIP द्वारा निवेश उन लोगो के लिए बेहतर विकल्प है जिनके पास निवेश करने के लिए इक्क्ठा पैसा नहीं होता ,क्योंकि हमारे देश में ज्यादातर लोग मिडिल क्लास फॅमिली से आते है जिनका घर उनकी सैलरी से चलता है,

तो निवेश करने के लिए वो SIP का सहारा ले सकते है और और कम रिस्क में ज्यादा रिटर्न्स और  long terms goals को पूरा कर सकते है ,बस जरुरत है तो  एक अच्छे निवेश और इस पूरी प्रक्रिया में धैर्य रखने की ,आशा है आपको हमारी आजकी पोस्ट सिप क्या है (sip in hindi )  अच्छी लगी होगी ,आपका दिन मगलमय हो